Bank og finans: studievejledninger og læsevejledninger

Ordet psykopat kan få det til at gyse i folk. Man tænker på seriemordere og diktatorer. Men de allerfleste psykopater er ikke kriminelle. Tværtimod går de rundt blandt resten af befolkningen og gør livet surt for os.Blandt fagfolk er det en almindelig antagelse, at omkring 2-4% af alle mænd er psykopater, mens kun 1% af kvinderne er det, svarende til ca. 2% af befolkningen som helhed. Men der er endvidere en hypotese om, at blandt chefer er andelen større. Bogen gennemgår de typiske psykopatiske træk og beskriver, hvilke virksomhedstyper og organisationer, der giver bedst spillerum for psykopaten. Men nok så vigtigt giver bogen en række praktiske anvisninger på, hvordan man undgår at ansætte en psykopat - og hvad man gør, hvis han allerede er i virksomheden. Til slut en meget nyttig (og internationalt anerkendt) psykopat-test.

Das Buch "Finanzberatung morgen: Eine Situationsanalyse der Finanzbranche" bietet eine ausführliche Analyse der aktuellen Rahmenbedingungen und der Entwicklungstendenzen im Finanzsektor. Aufgezeigt wird, wie diese Entwicklungen den Vertrieb der Finanzberatung beeinflussen und welche weitreichenden Auswirkungen sie auf die Finanzbranche als Ganzes haben. Eine unverzichtbare Wissensquelle für Experten und alle, die ihr Verständnis für die Branche vertiefen und sich auf die bevorstehenden Veränderungen vorbereiten möchten.

In dynamic investment calculations it is necessary to discount cash flows that lie in the future. In many cases default risks have to be taken into account. These should also be included in the valuation. The author's personal experience in the subject led to the tables of Risk Adjusted Single Payment Present Worth (RASPPW) Factors. It is one of the simplest ways of risk-adjusted present value calculation. For negative and positive interest rates, different probabilities of default, and periods up to 40 years this handbook contains the Risk Adjusted Single Payment Present Worth (RASPPW) Factors. The cash flow is simply multiplied by the appropriate PV factor (depending on probability of default, interest rate and time). A very good aid in study and practice, for the calculation and control of risk-adjusted present values.

This textbook aims to provide a complehensive and understadable analytical framework of international finance in terms of theory and practice. The book covers three main areas - The International Financial Environment, Determinants of Exchange Rate and Exchange Rate Policy, and Foreign Exchange Derivatives.This book is suitable for every level of learner. Anyone who is curious about international finance topics from college students to their professors can all find something useful from within the rich and varied content presented here. It has been written in an engaging and refreshing way to reward effort over sometimes complex concepts. It stresses learning by example. To explore a theory or method, an example is worked out first, and the (mathematical) principles are explained later. Exercise and solution keys are provided at the end of each chapter to facilitate both self learning and the teaching process.

Bei der dynamischen Investitionsrechnung ist die Notwendigkeit gegeben, Cashflows, die in der Zukunft liegen, abzuzinsen. Da in vielen Fällen Ausfallrisiken zu beachten sind, sollten diese auch bei der Bewertung einfließen. Die persönlichen Erfahrungen des Autors in der Thematik führten letztendlich zu den Tabellen der risikoadjustierten Barwertfaktoren. Es ist einer der einfachsten Wege der risikoadjustierten Barwertberechnung. Die Cashflows werden lediglich mit dem entsprechenden Barwertfaktor (abhängig von Ausfallwahrscheinlichkeit, Zins und Zeit) multipliziert und schon hat man den Barwert berechnet. Eine sehr gute Hilfe in Studium und Praxis, für die Berechnung und Kontrolle der risikoadjustierten Barwerte.

This books builds on 'Finance 1: Portfolio Theory and Management'. Both volumes are linked through the asset allocation process. While Finance 1 focuses on portfolio theory and strategic asset allocation, Finance 2 deals with tactical asset allocation and market efficiency.We start by reviewing the asset allocation process, market timing and the approach by Black and Litterman. Section 2 deals with the predictability of prices, including technical analysis and momentum. Turning to factors that may cause the predictability - if there is any - we discuss models from behavioural finance. The subsequent section deals with bubbles and herd behaviour, before we cover market microstructure and its implications. The book's last section deals with price manipulation as a cause for inefficiencies.

The nationally recognized credit-by-exam DSST® program helps students earn college credits for learning acquired outside the traditional classroom such as; learning from on-the-job training, reading, or independent study. DSST® tests offer students a cost-effective, time-saving way to use the knowledge they've acquired outside of the classroom to accomplish their education goals.Peterson's® Master the™ DSST® Personal Finance Exam provides a general overview of the subjects students will encounter on the exam such as credit and debt; major purchases; taxes; insurance; investments; and retirement and estate planning. This valuable resource includes:Diagnostic pre-test with detailed answer explanationsAssessment Grid designed to help identify areas that need focus Subject Matter Review proving a general overview of the subjects, followed by a review of the relevant topics and terminology covered on the examPost-test offering 60 questions all with detailed answer explanations Key information about the DSST® such as, what to expect on test day and how to register and prepare for the DSST®

Studienarbeit aus dem Jahr 2018 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: 2,0, FOM Essen, Hochschule für Oekonomie & Management gemeinnützige GmbH, Hochschulleitung Essen früher Fachhochschule, Veranstaltung: Empirisches Finance & Accounting, Sprache: Deutsch, Abstract: Die Arbeit gliedert sich in fünf Kapitel. Nach beschriebener Problemstellung und Wiedergabe der gesetzten Ziele erfolgt in Kapitel zwei eine Einführung in die theoretische Fundierung und Begriffserklärung. Nach einer kurzen Herleitung des Sachverhaltes ¿Effiziente Kapitalmärkte¿ werden die unterschiedlichen ¿Anomalieeffekte¿ aufgezählt und die hier zu analysierende Anomalie einem Effekt zugeordnet.Aufbauend auf die theoretischen Grundlagen beschäftigt sich Kapitel drei mit der Methodik und Forschungsfragen. Danach werden die Methoden zur Messung aufgezeigt. Kapitel vier eröffnet den empirischen Teil der Arbeit. Eine Bestimmung des ökonometrischen Modells bildet das Konstrukt des Forschungsdesigns, bevor aus der Forschungsfrage Hypothesen gebildet werden. Im Anschluss an die empirische Auswertung schließt die Ausarbeitung mit einem Fazit ab.

Managing environment, social and governance (ESG) risk, compliance risk and non-financial risk (NFR) has become increasingly critical for businesses in the financial services industry. Furthermore, expectations by regulators are ever more demanding, while monetary sanctions are being scaled up. Accordingly, ESG, Compliance and NFR risk management requires sophistication in various aspects of a risk management system.This handbook analyses a major success factor necessary for meeting the requirements of modern risk management: an institution-specific target operating model (TOM) - integrating strategy, governance & organisation, risk management, data architecture and cultural elements to ensure maximum effectiveness. Also, institutions need to master the digital transformation for their business model to be sufficiently sustainable for the years to come. This book will offer ways on how to achieve just that. The book has been written by senior ESG, Compliance and NFR experts from key markets in Europe, the U.S. and Asia. It gives practitioners the necessary guidance to master the challenges in today's global risk environment. Each chapter covers key regulatory requirements, major implementation challenges as well as both practical solutions and examples.

Bachelorarbeit aus dem Jahr 2020 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: 1.3, Hochschule Darmstadt, Sprache: Deutsch, Abstract: Ziel dieser Arbeit ist es, die Fragestellung, ob durch die Digitalisierung und den dadurch verbundenen Markteintritt von FinTech Unternehmen die klassische Vermögensverwaltung bedroht ist beziehungsweise vor einer großen Veränderung steht, zu beantworten. Dafür wird analysiert, ob FinTech Unternehmen durch ihren digitalen Fortschritt einen disruptiven Einfluss auf die klassische Vermögensverwaltung von Banken haben und dadurch als Konkurrenz wahrgenommen werden können. Ferner wird durch eine kritische Betrachtung eine Handlungsempfehlung für die Banken zum Umgang mit dieser neuen Innovation gegeben. Nach den einleitenden Worten über die Problemstellung, die Zielsetzung und die Vorgehensweise dieser Bachelorarbeit beginnt das zweite Kapitel mit der Vermittlung relevanter Grundlagen einer Vermögensverwaltung. Darunter gehört die Definitionsabgrenzung zwischen einer Anlageberatung und einer Vermögensverwaltung, sowie die Definition der klassischen und digitalen Vermögensverwaltung. Um ein Gesamtverständnis über die Branche zu vermitteln, wird darüber hinaus der typische Ablauf einer klassischen Vermögensverwaltung näher beschrieben.Im dritten Kapital folgt ein Überblick über die Digitalisierung in der Bankenbranche. Dieses Kapitel wird mit der Definition des Begriffes FinTech, welches zum neuen Konzept der digitalen Vermögensverwaltung gehört und der Vorstellung der unterschiedlichen Geschäftsmodelle aus dem FinTech Sektor abgeschlossen. Nachdem die Grundlagen über die Vermögensverwaltung und die Digitalisierung in der Branche vermittelt wurden, wird im vierten Kapitel intensiver auf die digitale Vermögensverwaltung eingegangen und die Robo Advisor vorgestellt. Im fünften Kapitel erfolgt ein Überblick über die aktuelle Marktsituation und Marktentwicklung der digitalen Vermögensverwaltung in Deutschland, sowie ein internationaler Marktüberblick. Im sechsten Kapitel wird die klassische Vermögensverwaltung mit der digitalen Vermögensverwaltung verglichen. Die Erkenntnisse werden im siebten Kapitel durch eine SWOT Analyse abgerundet. Es sollen die Stärken, Schwächen, Risiken und Möglichkeiten der digitalen Vermögensverwaltung dargestellt werden, um das Konkurrenzpotenzial zur klassischen Vermögensverwaltung bewerten zu können.

Studienarbeit aus dem Jahr 2017 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, , Sprache: Deutsch, Abstract: Im Zuge der wachsenden wirtschaftlichen Entwicklung nach dem zweiten Weltkrieg etablierte sich Anfang der siebziger Jahre des 19. Jahrhunderts in den arabischen Staaten ein Banksystem, das sich an den religiösen Leitsätzen und Normen des Islams orientiert. Auf dieser Basis wurde ein Finanzierungsmodell entwickelt, welches den Wertvorstellungen der muslimischen Gläubigen gerecht wird und als besonders moralisch und ethisch gilt. Diese ¿islamkonformen¿ Bankgeschäfte werden als islamisches Bankwesen bezeichnet und unterscheiden sich aufgrund der religiösen Rahmenbedingungen in der Ausgestaltung stark vom konventionellen Bankwesen. Seit seiner Entstehung erfährt das islamische Bankwesen große Popularität weltweit und erzielte in den Jahren von 2009 bis 2015 eine jährliche Wachstumsrate von 17,6 Prozent, was die Vergleichswerte des konventionellen Bankwesens übertrifft. Mittlerweile existieren mehr als 500 islamische Finanzinstitute in mehr als 70 Ländern, mit einem Finanzierungsvolumen von 939 Milliarden USDollar. So stellt sich die Frage, ob das islamische Bankwesen aufgrund seiner ethisch-religiösen Prinzipien und Rahmenbedingungen im Vergleich zum konventionellen Bankwesen ein ¿besseres¿ Finanzierungsmodell geschaffen hat, das geringere Risiken für Banken birgt. Dazu wird im Folgenden anhand einer Literaturrecherche zunächst ein Grundverständnis der Werte des Islams und seines Rechtssystems vermittelt. Anschließend wird erläutert, welche Prinzipien sich aus diesen Leitlinien für das islamische Bankwesen ergeben. Anschließend wird die Funktionsweise des fremdkapitalbasierten Finanzierungsmodells im islamischen Bankwesen erläutert und zur fremdkapitalbasierten Finanzierung im konventionellen Bankwesen abgegrenzt. Auf dieser Grundlage wird im Anschluss eine Analyse beider Finanzierungssysteme in Bezug auf die zugrundeliegenden Risiken für Banken vorgenommen und erörtert, um zu klären welches der beiden Modelle als risikoärmer betrachtet werden kann. Damit lässt sich herausfinden, ob sich das konventionelle Bankwesen an den ethischen Vorschriften des Islams ein Beispiel nehmen sollte.

Studienarbeit aus dem Jahr 2017 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Fachhochschule Kaiserslautern Standort Zweibrücken, Sprache: Deutsch, Abstract: Im Folgenden soll das Konzept einer Bank zur Kundenbindung erläutert werden, wobei hier als Beispiel die Commerzbank verwendet wird. Um zu verstehen, was sich hinter dem Begriff ¿Kundenbindung¿ verbirgt, ist es sinnvoll in diesem Zusammenhang die Kundenbedürfnisse zunächst zu erfassen. Deren Befriedigung kann über Bankprodukte und -dienstleistungen erreicht werden, welche hochkomplexe und äußerst erklärungsbedürftige Konstrukte sind. Folglich dienen sie lediglich als Mittel zur Befriedigung der eigentlichen Bedürfnisse, die in der Investition bzw. im Konsum eines Gutes liegt. Am Ende des zweiten Kapitels werden ausgewählte Kundenbindungskonzepte der Commerzbank AG vorgestellt.Für die Ermittlung der Kundenbedürfnisse ist die Maslowsche Bedürfnispyramide wohl die bekannteste Methode. Daher wurde diese von der Fachhochschule Kalaidos so modifiziert, dass die ursprüngliche Gestalt der Pyramide auf die Bankbranche Anwendung finden kann. Demzufolge wird sie als ¿Finanzbedürfnispyramide¿ bezeichnet, deren Sockel der Zahlungsverkehr und die Kontoführung bilden. Dies liegt darin begründet, da tägliche Geschäfte heutzutage immer häufiger bargeldlos abgewickelt werden. Gleichzeitig bietet es je nach Bonität dem Kunden einen finanziellen Spielraum. Weiter stellt die Eröffnung eines Girokontos das Fundament für weitere Anschlussgeschäfte dar, wodurch die Nachfrage nach Informationen zum Serviceangebot der Bank begünstigt wird. In der nächsten Stufe befindet sich das Bedürfnis nach Sicherheit, die sich ein Kunde vor allem bei der Anlage seiner Gelder wünscht. Auch im Kreditgeschäft spielt dieser Aspekt eine Rolle, da die Gefahr der Überschuldung von der Bank frühzeitig erkannt werden sollte. Im Zeitalter der Digitalisierung kann auch der Datensicherheit stärkere Bedeutung zugemessen werden. Weiter zeigen sich soziale Bedürfnisse zum einen in der regelmäßigen Kontaktaufnahme zum Kundenbetreuer und zum anderen in dem Anliegen nach einer ständigen Erreichbarkeit. Ferner entwickeln sich mit zunehmendem Einkommen und langjähriger Kontoverbindung individuelle Bedürfnisse, welche sich in einer extravaganten Betreuung des Kunden widerspiegeln. Die Spitze der Pyramide stellen zuletzt die Selbstverwirklichungsbedürfnisse dar, die sich in der Beteiligung an gemeinnützigen Projekten zeigen.